山寨幣 Altcoin 是什麼？新手投資山寨幣必看的種類與風險

除了比特幣外，許多幣圈人也會考慮投資山寨幣，因為山寨幣的價格起伏，通常比比特幣來得大！

這篇文章就來介紹山寨幣是什麼、有哪些吸引力及種類，以及投資山寨幣前需留意的風險及購買方式，最後也會分享在什麼時機投資山寨幣，會有比較多的獲利機會。

山寨幣定義

山寨幣（Altcoin）是指比特幣以外的所有加密貨幣，之所以被稱為「山寨」，是因爲這些加密貨幣都是仿照比特幣的底層架構創造出來的，但由於比特幣架構是公開的，因此也不會有違法嫌疑。

舉例來說，號稱「二哥」的以太幣，便是目前除了比特幣以外市值最大的山寨幣，本身不僅是許多加密貨幣應用的基礎，更已被包裝成加密貨幣 ETF 在美股開放交易！

當然，因為山寨幣只是一個統稱，世界上成千上萬種加密貨幣都可以是山寨幣，因此不乏有來詐騙的老鼠屎，投資任何山寨幣前，務必謹慎評估風險。

山寨幣有什麼吸引力

山寨幣的吸引力主要包含：技術創新、改善比特幣缺點、價格波動較大、社交價值，以下逐一介紹。

技術創新與著重實用性

比特幣本身僅提供一個全新的金融運作系統，並沒有明確的應用，有點像是一個空碗一樣，因此有些人視比特幣為價值存儲的工具，而非具成長潛力的標的。

而空碗上面裝什麼，就是山寨幣發揮的地方了，有的山寨幣提供更快速的交易模式、有的建立齊全的商業模式，更有的能凝聚社群共識並創造情緒價值。

你也可以藉由創立自己的山寨幣，實現過去難以達成的發想，相較比特幣，山寨幣有更明確的應用場景。

改善比特幣缺點

比特幣的最大缺點，是轉帳費用高且等待時間長，雖然後來可透過閃電網路來改善，但還是有些限制。

因此一些山寨幣在設計時，便提供更快速、費用更低的轉帳（交易）方式，從以太幣到 Layer 2 的各種山寨幣，單次交易幾乎可以在幾秒、不到一元的成本下完成，也讓這些幣更可以應用於日常交易。

價格波動較大

相較比特幣市值超過幾兆美金，山寨幣市值幾乎只有比特幣的 1/4 以下，在這樣的情況下，價格波動有更大的空間，一些原本很冷門的幣種，甚至能在幾天內達到數十倍甚至百倍的漲幅。

之所以價格波動較大，是因為在市值小的情況下，花較少資金就可以創造同樣的漲幅，就像是搬動一台娃娃車，肯定比搬卡車來得輕鬆。

既然在投資相同資金的情況下，山寨幣有機會獲得更多利潤，因此許多人便會將部分資金投資在看好的山寨幣上，期望能加快資產累積的速度。

社交價值

山寨幣可凝聚看好該項目的人，藉此找到歸屬感及社交圈，像是 Cardano（ADA 幣）的投資人，大多看重加密貨幣的長期應用與去中心化價值，也有很強烈的認同感，甚至還喊出 ADA Forever 的口號。

比特幣跟山寨幣差異

既然山寨幣是相對比特幣的統稱，那麼兩者之間有什麼差異呢？請看下表：

比較項目	山寨幣	比特幣
用途	金融、遊戲、資產代幣化、…等	價值存儲、交易支付
市場地位	因幣種而異	指標幣種，目前市值最大
技術基礎	PoW、PoS、DPoS 等	PoW
供應量	不一定，有的無上限	2,100 萬顆
優點	高波動性	已逐漸被法規接受風險相對低
缺點	真偽難辨、易受開發團隊控制	交易速度較慢

比特幣與山寨幣差異比較表

如何挑選山寨幣？4 大種類告訴你

山寨幣可先從種類開始挑選，因為不同種類的山寨幣價格、用途差異很大，先找好要投資的類別，才能避免迷失在上萬個山寨幣之中。

延伸閱讀：加密貨幣種類有哪些？10 大幣圈賽道解析

穩定幣

穩定幣顧名思義是價格很穩定的山寨幣，因為他會與美金、歐元等資產掛鉤，常被拿來當作加密貨幣投資的計價單位，例如一顆比特幣目前值幾顆穩定幣。

常見的穩定幣包含：USDT、USDC 等，這類型山寨幣不僅轉帳速度快，且也可用於在交易所購買多數加密貨幣，可說是幣圈中不可或缺的存在。

新手剛踏入幣圈時，通常會先將手上的台幣、美金換成穩定幣後，再拿去投資更多元的幣種，但本身因價格穩定，所以單純買賣穩定幣通常賺不到什麼錢。

延伸閱讀：穩定幣是什麼？詳細用途與風險解析有哪些種類？

平台幣

平台幣是指由加密貨幣平台發行的山寨幣，有點像 LINE Pay 發行 LINE Points 一樣，多可用於折抵平台費用、享受好康與折扣等，少數平台幣則會身兼功能幣。

常見的平台幣包含：BNB（幣安交易所）、MAX（MAX 交易所）、OKB（OKX 交易所）、BGB（Bitget 交易所）、MX（MEXC 抹茶交易所）等。

平台幣的價格會跟整體市場走勢類似，因為當市場行情好時，平台收益通常也較高，但同時會受平台消息影響，若平台不慎倒閉，則平台幣也不再具有價值。

延伸閱讀：平台幣是什麼？有哪些用途？

功能幣

功能幣是指提供某些實用功能的山寨幣，例如去中心化金融、數據存儲、資產代幣化、虛擬世界等服務，當爲這些服務貢獻時，便可獲得功能幣，而使用服務時則須以功能幣來支付。

常見的功能幣包含：ETH 以太幣、LTC 萊特幣、TRU、OP、AUDIO 等，多數山寨幣幾乎都能被歸類為功能幣。

功能幣雖然看似有用途，不過當多種加密貨幣的功能類似，或是功能不被市場需要時，其價值也會受到影響，甚至也有誆稱功能非常強大、實際上根本沒用的幣，因此慎選有潛力的功能幣非常重要。

迷因幣

迷因幣跟功能幣剛好相反，本身不具任何實用價值，僅憑頭貼上的迷因圖像來吸引注意力，主打一個情緒價值，頂多當迷因幣逐漸普及時，才會衍生出不同的用途。

常見的迷因幣包含：DOGE 狗狗幣、SHIB 柴犬幣、PEPE 佩佩蛙幣、CHIIKAWA 吉伊卡哇幣等。

迷因幣的最大特色是價格波動極大，當市場都在瘋某個迷因幣時，它的價格可以在短短幾天內翻好幾倍，但當熱度過了以後，跌起來也非常可怕，因此千萬不要拿家當去投資迷因幣，否則有可能血本無歸。

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投資山寨幣前需留意的風險

由於山寨幣良莠不齊，因此投資風險肯定比比特幣來得高，常見的風險包含：

流動性低：買了以後想賣掉時，不見得可以賣得掉，或是都賣在好價錢，尤其金額大時更容易出現有價格、但實際上賣不到那麼高的情形。
詐騙：號稱可以改變全世界，實際上只改變了投資它的人的世界。
被取代：當它的功能被其他同性質的山寨幣取代時，其價值也會一落千丈。
價格波動大：短時間內就可以有非常劇烈的漲跌幅，而且不像台美股有漲跌幅的控管機制，一夕暴富或歸零都有可能。

山寨幣購買教學

如果想購買山寨幣，最簡單的方式是到加密貨幣交易所的交易頁面，尋找對應幣種，並以 USDT 等穩定幣來購買。

例如在全球最大交易所幣安內，你可以透過「板塊」來挑選山寨幣，幣安把各種功能的山寨幣都歸類的非常明確，很適合投資人快速挑選。

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延伸閱讀：幣安註冊教學，帶你完成身份驗證

不過，有些較冷門的山寨幣，無法透過加密貨幣交易所來買賣，此時只能使用 Web3 錢包來兌換，詳情可閱讀：如何買入吉伊卡哇等上萬種加密貨幣？

山寨幣交易所有哪些？

多數虛擬貨幣交易所都能交易熱門山寨幣，不過如果想找有潛力、但還未被挖掘的山寨幣，又不想在茫茫幣海中撈的話，可以從 MEXC、Gate 這兩間交易所來找看看。

因為這兩間交易所提供上千種加密貨幣選擇，一些後來很熱門的加密貨幣（如：DOGE、PEPE 等），都能提前在這兩間交易所交易，當然上面也有些後來歸零的幣種，因此還是要自己慎選適合的山寨幣。

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投資前可以留意山寨幣季節

在加密貨幣市場中，山寨幣是有「季節」的，某些時刻山寨幣怎麼買怎麼虧，而某些時刻多數山寨幣都會亂漲一通，報酬也比投資比特幣來得好，此時就被稱為山寨幣季節（Altcoin season）。

如何判斷山寨幣季節來臨？

判斷方式有兩個，分別是比特幣市占率及 Altcoin Season Index 山寨幣指數。

當比特幣市占率達到高點並開始下滑時（白色箭頭），通常就是山寨幣季節來臨之時，因為這代表投資人已經透過比較幣賺到錢，並將這些錢拿來購買山寨幣。

Altcoin Season Index 山寨幣季節指數則是追蹤市值前 50 大的山寨幣（不包含穩定幣），90 天內價格表現是否超過比特幣，當指數大於 75 時，代表有 3/4 的山寨幣表現優於比特幣，此時極有可能是山寨幣季節。

山寨幣季節的特徵？

價格暴漲：在短短幾天甚至幾小時內就可以翻倍，有利多消息時價格波動也會非常大。
市場情緒高漲：一片看好加密貨幣發展，連早餐店姊姊也都在聊加密貨幣。
大量新幣種誕生：奇形怪狀的加密貨幣不斷被發行，打著感人的故事希望在山寨幣季節中賺到一些錢。

山寨幣季節該注意的事

當山寨季來臨時，雖然有機會無腦賺錢，但不同幣種還是會有差異，少數山寨幣表現仍會不好，因此記得分散投資，不要把身家都壓在同一個山寨幣或賽道上，不然有可能血本無歸！

另外，季節也會有結束的一天，因此若已滿意當前獲利，記得適時賣出、把錢放進口袋，不然等跌回來結果什麼都沒賣，就只是做了一場美夢而已。

山寨幣常見問題

有推薦的山寨幣嗎？

沒有，若要投資山寨幣，應自行做好功能，並從自己有興趣的種類去挑選。

山寨幣是違法的嗎？

不是，山寨幣是指比特幣以外的加密貨幣，「山寨」一詞僅代表「以比特幣為基本架構」，但因為比特幣架構是開源的，所以沒有違不違法的問題。

本文重點總結

總結來說，山寨幣的吸引力強、種類多，因此是許多投資人的愛，不過因為價格波動大、發展都還在早期階段，因此慎選適合的山寨幣非常重要。一般來說，在山寨幣季節交易山寨幣，比較容易有理想的報酬。