幣圈新手如何開始
首頁 » Binance幣安交易所 » 幣安智慧套利教學!善用套利機器人每天躺領收益?

幣安智慧套利教學!善用套利機器人每天躺領收益?

幣安理財中,有一個「智慧套利」的功能,同時在交易頁面也有個「套利機器人」,其實這兩個是類似的東西!但究竟它是怎麼套利的?

本篇文章就來介紹幣安智慧套利機器人是什麼、運作原理,以及相關費用與風險,同時也會示範該如何使用幣安智慧套利及套利機器人

幣安智慧套利機器人是什麼?

幣安智慧套利機器人概念圖
幣安智慧套利機器人概念圖

幣安智慧套利機器人是幣安交易所內的投資功能,用戶只需投入資金,幣安便會協助同時「買入現貨」及「做空合約」,來套取合約產生的資金費用,也就是俗稱的期現套利

而這個資金費用,通常是每 8 小時產生一次,等於你每天有機會獲得三次被動收入

智慧套利機器人運作原理

如果你沒碰過合約,可能會對做空、資金費用感到非常陌生,別擔心!以下富哥就來詳細介紹智慧套利機器人的原理。

首先,你投入的加密貨幣(通常是穩定幣 USDT),會被拿去買你指定的加密貨幣,例如:BTC、ETH 等。

接著這些幣會被拿去「做空」相同幣種的合約,例如拿 BTC 當作保證金、去做空 BTC 合約。

這邊做空的意思,有點像是買入的反義詞,也就是認為幣價會下跌,所以先賣出、等價格下跌後再買入,並賺取買賣中間的價差,但並不是真的拿幣去買賣,而像是簽一份合約然後附上保證金。

如此一來,無論幣價漲跌,都不影響你投入的本金,因為買入的幣跟做空合約的盈虧,會剛好互相抵銷,講專業一點就叫 Delta 避險策略。

舉例來說,你投入 1,000 USDT 到智慧套利機器人,此時幣安幫你買入一顆 1,000 的某幣、並做空某幣的一份合約:

  • 幣價上漲到 1,200 時:持有的幣賺了 200,而做空合約虧了 200,總資產盈虧為 0。
  • 幣價下跌時 700 時:持有的幣虧了 300、做空合約賺了 300,總資產盈虧為 0。

雖然這樣做不會產生任何虧損,但又該如何從中「套利」?

這就得提到做空合約時會產生的「資金費用」。

智慧套利機器人套的不是價格,而是資金費用

資金費用是協調合約做多(看漲)、做空(看跌)方的工具,為的是避免合約價格脫離真實幣價。

舉例來說,某幣價格為 1,000,但該幣的合約價格是 1,200,代表做多的人太多了!一直買導致合約價格偏離真實幣價。

此時做多方就必須付做空方大量的資金費用,一方面讓做多方放棄做多,一方面也吸引其他用戶加入做空方、領取大量資金費用。

當然相反地,若做空方太多,也可能變成做空方付錢給做多方。

那怎麼知道誰要付給誰?這就得看交易所公告的「資金費率」:

  • 資金費率>0:做多方付錢給做空方。
  • 資金費率<0:做空方付錢給做多方。

資金費率通常每八小時會計算一次,因此每八小時做多、做空方就會互相付錢。

再加上許多交易所預設的資金費率基準是正的,因此在多數時候,做空方會定時拿到錢,這也是智慧套利機器人的收入來源

雖然本文統一稱「智慧套利機器人」,但其實是一次介紹了幣安的兩個功能。

幣安智慧套利與套利機器人差異

幣安智慧套利vs.套利機器人
幣安智慧套利vs.套利機器人

智慧套利是幣安理財內功能,而套利機器人則在交易機器人頁面內,導致很多人以為兩者是不同的套利方式。

雖然兩者名稱略有差異,不過事實上,幣安智慧套利跟套利機器人的運作原理,是一模一樣的,你可以把智慧套利想像成「簡易版」的套利機器人,他們之間的差異如下表:

幣安功能比較幣安智慧套利幣安套利機器人
套利原理期現套利期現套利
幣種選擇
負資金費率套利不可
幣本位套利不可
可否補保證金不可
管理方式理財帳戶機器人頁面
幣安智慧套利與套利機器人差異

從上表可以發現,幣安智慧套利的功能較少,相較之下,套利機器人的選擇較多元且彈性,不過因為同樣都是用期現套利,因此兩者在相同條件下的收益是相同的,不會因為選了哪個就有較多收益哦!

幣安智慧套利機器人的風險

站錯邊導致要付錢

幣安智慧套利機器人的風險
幣安智慧套利機器人的風險

雖然資金費率多數情況下是正的,因此做空合約大多能領到收益,但如果在市場行情不好、導致做空人數大增時,智慧套利反而會變成智慧付錢!

因為此時資金費率轉負,導致做空方要定時付錢給做多方,此時如果你還持有做空合約,就會像遊戲角色中毒一樣,定時扣血哦!

現貨與合約的買賣價差

因為智慧套利時,要先買現貨、做空合約,這一買一賣之間產生的價差,便可能產生虧損。

例如在 2,000 的價格買入某幣,結果只以 1,950 的價格做空合約,中間的 50 便是你可能要吞下的虧損!

同樣地,當結束智慧套利時,也有機會出現買賣價差。

雖然多數情況下,買賣價差並不大,不過如果你頻繁的申購又結束,累積起來也很可觀!

劇烈行情下的價差

理論上同時持有現貨、做空合約不會產生任何虧損,不過出現劇烈行情時,現貨與合約的價格可能產生落差,導致虧損甚至爆倉(虧掉所有本金)。

舉例來說,當初以 500 買入某幣、並做空合約,若突然出現劇烈行情,導致幣價漲到 1,000、合約價格漲到 1,500。

此時現貨賺了 500,但合約卻虧了 1,000,因為虧損大於投入的本金 500,系統便會強制沒收本金!

當然,這只是誇張的舉例,實際上現貨跟合約價格通常不會差太多,因此不用太過擔心(但要放在心上)。

幣安智慧套利機器人費用

幣安智慧套利機器人的費用,包含現貨及合約的交易手續費,總計約 0.15%,並且可依照 VIP 等級推薦碼優惠等獲得折扣。

這個 0.15% 包含現貨交易的 0.1%,以及合約交易手續費 0.05%,因為實際上就是幫你買入現貨再做空合約,因此當然會有這些費用囉!

幣安智慧套利使用教學

開通合約帳戶並注入資金

首先,要準備好幣安帳戶,你可以透過按鈕進入幣安官網,並且完成身份驗證

接著,需注入資金到幣安內,使用智慧套利機器人最簡單的方式,就是投入 USDT,因此你可以透過以下方式來注入 USDT:

幣安智慧套利前置步驟
幣安智慧套利前置步驟

另外,也記得到「合約」介面,開通合約交易功能,這樣才能申購幣安智慧套利方案哦!

申購智慧套利方案

幣安智慧套利進入方式
幣安智慧套利進入方式

幣安智慧套利申購頁面是在 APP 右上角「更多」,找到「幣安理財」後選擇「智慧套利」。

幣安智慧套利教學
幣安智慧套利教學

目前智慧套利共有五種幣可以選,右邊有當前的 APR 年化收益可以參考,不過富哥不建議依照 APR 來挑,因為它會浮動,並不是長期保證,我自己大多選 BTC,相對比較安全一些。

你也可以選擇每個都投一點,因為智慧套利並沒有限制只能用一個,最多可以開 10 個智慧套利哦!

幣安智慧套利測驗答案
幣安智慧套利測驗答案

點選幣種後,要先完成基本測驗,建議每個問題都要真的知道答案!不要抄答案,然後之後發生事情回來怪幣安!

申購幣安智慧套利
申購幣安智慧套利

進到申購頁面後,你只要輸入要投入多少幣(不同幣種有差異,以 BTC 來說最少投入 250 USDT),並確認相關協議就能申購了,是不是超簡單!

不過,申購前也可以確認一下手續費,以及「建議最短持有期間」,因為申購、贖回都會扣交易手續費,最短持有時間就是收益大概能抵銷手續費的天數!

所以千萬別在短時間內不斷申購贖回,這樣你不僅不會賺到錢,還會瘋狂噴手續費!

管理或贖回

幣安智慧套利管理方式
幣安智慧套利管理方式

申購後可以到「資產」頁面,找到「理財」並「按產品」,點進「智慧套利」就能管理囉!

幣安智慧套利贖回教學
幣安智慧套利贖回教學

幣安智慧套利管理重點主要有兩個:

  • 資金費率提醒:當出現提醒時,代表連三天或下一次的資金費率為負,等於你要付錢給別人,此時可以考慮是否贖回。
  • 贖回:關閉智慧套利,並取回剩餘款項。

在頁面中,你也可以查看智慧套利幫你買了多少幣、資金費用的發放情形等,資訊都蠻清楚的。

幣安套利機器人使用教學

準備好幣安帳戶

使用幣安套利機器人前,一樣要先透過按鈕進入官網、準備好幣安帳戶

建立套利機器人

幣安套利機器人進入方式
幣安套利機器人進入方式

套利機器人的進入方式是到下方「交易」,找到「機器人」後選擇「套利機器人」。

幣安套利機器人申購畫面
幣安套利機器人申購畫面

套利機器人頁面中,可以先選擇 U 本位、幣本位(一般我都選 U 本位),以及正反向利差:

  • 正向利差:投入 USDT,並做空合約,適用於資金費率為正時。
  • 反向利差:投入指定幣種,並做多合約,適用於資金費率為負時。

幣安也會根據過去 3 天資金費率的多寡,把幣種安排在適當的利差選單上面,你不需花太多時間去篩選。

不過還是老話一句,過去的收益不代表未來報酬,建議還是根據幣種信任度、個人標準去挑比較好!

幣安套利機器人建立教學
幣安套利機器人建立教學

選擇要申購的套利機器人後,輸入要投入多少數量(以比特幣來說最少 250 USDT),就完成建立了!

套利機器人提供的資訊比較多一些,像是前面有提到的合約現貨價差等,也有提供給你參考,還有「建議最短持有時間」,也是根據你交易手續費的成本,去換算多久才能粗略回本!

管理或結束套利機器人

幣安套利機器人管理與關閉方式
幣安套利機器人管理與關閉方式

套利機器人的管理方式,是回到機器人頁面最上方,即可管理運行中的機器人,記得要把左邊選單改成「套利機器人」!

管理套利機器人的重點有三個:

  • 風險率:當風險率出現紅字時,代表套利機器人出現危機,此時要補更多錢(上調)才能化解,或是即時關閉機器人。
  • 上調:重新建立新的套利機器人。
  • 結束:關閉機器人,並取回剩餘資產。

點進右上方的箭頭,也可查看資金費用的發放詳情哦!

幣安智慧套利機器人與 BFUSD 差異

除了智慧套利機器人外,幣安還有個產品也運用到期現套利,就是 BFUSD,用戶只要持有 BFUSD,一樣可以每天獲得收益,兩者差異如下表:

幣安產品比較智慧套利機器人BFUSD
收益來源期現套利期現套利、質押收益
收益是否透明
幣安抽取部分收益
收益發放頻率(若有)每 8 小時每天
手續費買賣手續費(0.15%)贖回手續費(0.1%)
額外用途U 本位合約保證金
幣安智慧套利機器人與 BFUSD 比較表
幣安智慧套利機器人vs.BFUSD
幣安智慧套利機器人vs.BFUSD

在大家最關注的收益部分,富哥實測智慧套利機器人與 BFUSD 互有高低,因為 BFUSD 雖然會被幣安抽成(抽多少是不固定的),但多了質押收益,因此換算下來沒有絕對好壞。

不過如果你同時有在交易合約,BFUSD 可以增加資金的使用效率,或許是最大化資產運用的方式之一。

幣安智慧套利機器人常見問題

幣安智慧套利是保本產品嗎?

並不是,申購及贖回智慧套利時,皆需承擔交易成本,同時若市場行情反轉(如資金費率轉負、劇烈行情導致爆倉等),也有可能產生損失。

幣安套利機器人上面的「目前 APR」,是實際能拿到的收益嗎?

並不是,該數字只是當前市場資金費率換算的結果,並不保證一定會拿到對應收益,實際收益仍會因市場行情而浮動。

本文重點總結

最後,總結幣安智慧套利機器人的重點:

  • 透過資金費率來套利。
  • 智慧套利是簡單版的套利機器人,讓用戶可以更輕鬆的管理。
  • 並非穩賺不賠,交易手續費成本、市場劇烈波動或資金費率的改變,都可能導致虧損。

延伸閱讀:幣安教學總整理,註冊、出入金及使用指南

如果你想找可以一起聊加密貨幣的夥伴,可以免費加入我的 LINE 社群,一起學習更多加密貨幣大小事!

本篇文章僅為富哥自己的筆記,非投資建議,也非平台使用建議,加密貨幣投資風險高,請留意風險並自負使用投資盈虧,同時請留意平台是否適用您所在地區或國家,詳情可閱讀頁尾的免責聲明及隱私權政策。

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

這個網站採用 Akismet 服務減少垃圾留言。進一步了解 Akismet 如何處理網站訪客的留言資料

返回頂端