在幣圈除了靠買賣賺錢外，其實還有很多種賺錢方式，有的甚至不用會交易也能獲利！這篇富哥就來分享虛擬貨幣賺錢的 18 種方法，分析每種方法的概念、適合對象、優點及風險，希望能幫助你找到適合自己的虛幣賺錢方式。
虛擬貨幣賺錢方法總整理
在開始前，我先將 18 種虛擬貨幣賺錢方式及適合的族群整理如下，你可以先看哪種方式比較適合自己，再往下深入了解該如何透過這方法賺錢，以及該注意什麼風險。
| 幣圈賺錢方式 | 適合誰 |
|---|---|
| 活、定期賺幣 | 想定期領收益的新手 |
| 放貸 | 想領收益又想掌握收益來源 |
| 新幣挖礦 | 輕鬆獲得額外收益 |
| 新幣申購 | 想用低價買入拼百倍漲幅的人 |
| 空投 | 低成本拼高報酬者 |
| 流動性挖礦 | 持有兩種幣、想為幣圈貢獻 |
| 期現套利 | 覺得幣價波動太大、又想賺被動收入者 |
| 低買高賣 | 看好幣的潛能、或懂技術分析 |
| 定期定額買幣 | 看好某幣種的發展 |
| 搬磚套利 | 眼明手快且資金量大 |
| 網格交易 | 有交易策略但沒時間盯盤 |
| 槓桿交易 | 想放大買賣盈虧 |
| 質押借幣 | 不想賣掉幣但又想交易 |
| 雙幣投資 | 對幣價有一定掌握程度 |
| 合約交易 | 想大幅放大盈虧 |
| 跟單交易 | 不知道怎麼買賣，但懂得區分厲害交易員 |
| NFT | 具有獨到藝術或社群觀察眼光 |
| 返佣 | 有強大推坑能力的人 |
延伸閱讀：虛擬貨幣新手投資入門指南
活、定期理財賺幣：定期領收益
- 簡介：將加密貨幣放在交易所的「活期」、「定期」等產品，即可每天或定期獲得額外收益（以相同加密貨幣發放），投入的加密貨幣數量不會減少，操作方式類似銀行存款。
- 潛在收益：年化報酬 1~20% 以上，依借貸市場行情而定。
- 收益來源：其他人的借貸利息，由交易所收取後再分發給你。
- 優點：操作簡單，收益也蠻可觀的。
- 風險：因幣是放在交易所內，因此若交易所倒閉，資產將全數虧損，同時幣價本身也會漲跌，若下跌仍有虧損風險。
- 我都這樣賺：用台幣買入 USDT 後，放到交易所賺幣內，每天就能獲得額外的 USDT。由於 USDT 價格相對穩定、借款需求也高，因此行情好時可到年化 15% 以上。
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放貸：將幣借給別人領利息
- 簡介：透過交易所的媒合，把幣借給別人使用並收取利息，且因有保護機制，因此不太會有別人不還錢的問題。
- 潛在收益：1~20%，依照市場行情而定，幣價上漲時通常較好。
- 收益來源：其他用戶付的利息。
- 優點：操作簡單，收益來源更明確且可觀。
- 風險：借出的幣價格下跌、使用的交易所倒閉或無法領出錢。
- 我都這樣賺：使用 Bitfinex 的放貸功能出借 USDT 等熱門幣種，來獲得更多的 USDT。
新幣挖礦：交易所送錢
- 簡介：在活動期間於交易所投入指定幣種，即可額外獲得即將開放交易的新幣，投入幣種數量則不減少。
- 潛在收益：每次約投入幣種價值的 1~3%。
- 收益來源：新幣項目方、造市商、（交易所）提供。
- 優點：投入方式簡單、新幣有潛在暴漲機會且都是多賺的。
- 風險：交易所無法提幣、投入幣種的價格波動。
- 我都這樣賺：事前準備好常見的指定幣種，並定期關注熱門交易所的新幣挖礦活動，有活動時就立刻投入挖新幣，新幣開放交易後立刻賣出變現。
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新幣申購：十倍漲幅就靠它
- 簡介：在活動期間持有指定幣種後，即可獲得低價申購「即將開放交易的新幣」機會，申購後等開放交易時即可賣出套利。
- 潛在收益：每次約持有幣價值的 1~3%。
- 收益來源：項目方、造市商、（交易所）提供。
- 優點：操作簡單、新幣漲幅可能很驚人。
- 風險：新幣價格低於申購價、交易所擺爛。
- 我都這樣賺：事前準備好指定幣種，並定期關注主流交易所的活動，申購後等開放交易時賣掉賺取中間價差。
延伸閱讀：幣安 Launchpad 新幣申購教學
空投：完成任務領獎勵
- 簡介：完成指定任務，並且獲得項目方給予的獎勵，獎勵通常是項目方發行的新幣。
- 潛在收益：不一定，從虧損到數萬台幣都有。
- 收益來源：項目方、交易所。
- 優點：起始資金門檻低、有爆擊機會。
- 風險：項目方不發空投、用到詐騙連結。
- 我都這樣賺：追蹤信任的推特空投大佬，看他們介紹的空投資訊，並挑選適合自己的做。
延伸閱讀：空投是什麼？一文看懂加密貨幣空投
流動性挖礦：放大閒置資產收益
- 簡介：將指定的兩種幣投入到礦池中，提供流動性並獲得獎勵。
- 潛在收益：虧損~5%。
- 收益來源：使用流動性的用戶、平台獎勵。
- 優點：促進幣圈生態、能投入的幣種多。
- 風險：投入幣種價格波動、無常所失。
- 我都這樣賺：投入價格相對穩定的兩種幣（如：穩定幣），來獲得挖礦獎勵，同時也不太因無常損失導致虧損。
延伸閱讀：流動性挖礦是什麼？賺錢原理及實際教學！
期現套利：低風險賺被動收入
- 簡介：在資金費率為正的前提下，同時買入現貨、做空合約，每 8 小時賺取資金費用。
- 潛在收益：年化 2~30%（依行情而定）。
- 收益來源：資金費用。
- 優點：操作簡單，幣價漲跌幾乎不影響盈虧。
- 風險：須留意劇烈幣價波動，造成合約強制平倉、資金費率轉負等情形。
- 我都這樣賺：觀察資金費率較高且安全的幣種，藉此賺取數十甚至上百 % 年化收益。
低買高賣：就是現貨買賣
- 簡介：買入加密貨幣，等價格上漲後賣出，即可賺到中間的價差。
- 潛在收益：本金虧掉～上百%（依操作而定）。
- 收益來源：幣價上漲。
- 優點：概念簡單，加密貨幣價格波動相對大。
- 風險：買到下跌或詐騙幣種。
- 我都這樣賺：先從主流的 BTC、ETH 開始關注，趁市場行情不好時買入、等熱錢進來時賣出。
延伸閱讀：如何在幣安買幣？現貨交易基礎教學
定期定額買幣：幫你不停地買
- 簡介：根據設定的時間、金額，定期自動幫你買幣。
- 潛在收益：依挑選幣種、價格而定。
- 收益來源：幣價上漲。
- 優點：克服不敢投入的心態，節省關注市場的時間。
- 風險：買的幣價格下跌，使用的交易所倒閉。
- 我都這樣賺：選定看好的幣，設定投入時積及金額後，就放著不管至少一年。
延伸閱讀：幣安定投教學！低門檻開始定期定額買幣
搬磚套利：輕鬆賺價差
- 簡介：不同交易所間的相同幣種，價格會略有差異，在價格低的地方買入、搬到價格高的地方賣出，即可賺到中間價差。
- 潛在收益：不一定，高的話可達 10% 以上。
- 收益來源：價格差異。
- 優點：無腦，資金量一大獲利很可觀。
- 風險：搬過去後價格跌回來，搬運成本。
- 我都這樣賺：關注剛上交易所的幣種，價差通常較大，同時可藉由一手買入、一手做空來鎖住利潤。
網格交易：自動刷利潤
- 簡介：設定好數值後，在價格波動時，系統會根據設定自動幫你低價買入、高價賣出。
- 潛在收益：不一定，在價格震盪時通常較好。
- 收益來源：買賣價差。
- 優點：不用盯盤、24 小時自動操作。
- 風險：劇烈下跌時無法及時止損，買入幣種價格下跌。
- 我都這樣賺：在市場盤整期間，將買賣上下限設為價格震盪的上下邊界，即可在盤整時套利。
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槓桿交易：放大盈虧
- 簡介：透過借入更多幣來低買高賣。
- 潛在收益：比低買高賣更劇烈。
- 收益來源：買賣價差。
- 優點：看對趨勢可加大盈利，且可以先借幣賣掉後買入，來賺到中間價差。
- 風險：有借貸利息，虧損也會跟著放大。
- 我都這樣賺：短期買賣操作時，若有合適時機便會透過槓桿來增加獲利幅度。
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質押借幣：短期需求好用
- 簡介：抵押手上的幣，並借入其他幣種來操作。
- 潛在收益：依照用途而異。
- 收益來源：依照用途而異。
- 優點：不用賣掉手上現有的幣，不太需要承擔借入幣種的價格波動。
- 風險：借入的幣價格大幅上漲時，會被要求補更多的錢進去，借久了利息也很可觀。
- 我都這樣賺：參與短期活動（如：新幣挖礦）但又不想買入指定幣種時，就會藉由質押借幣來操作，這樣只要付擔利息成本。
延伸閱讀：質押借幣是什麼？應用技巧全解析！
雙幣投資：預測未來價格
- 簡介：投入指定幣種，並預測未來幣價是否「不會」超過某價格，無論是否預測成功皆可獲得收益，但預測失敗時，投入的幣會被以該價格換成另一個幣。
- 潛在收益：年化 1~300%，依產品而定。
- 收益來源：選擇權的部分權利金。
- 優點：撇除原理的情況下，操作方式簡單。
- 風險：賣飛、買在高點、交易所倒閉。
- 我都這樣賺：挑選「絕不可能到達的價格」的產品來申購，加減獲得額外收益。
延伸閱讀：雙幣理財是什麼？以幣安雙幣為例
合約交易：劇烈放大盈虧
- 簡介：只交易幣的價格而不實際持有幣，並可透過 100 倍以上的槓桿來放大盈虧。
- 潛在收益：本金虧掉～1,000%以上。
- 收益來源：買賣價差。
- 優點：套利快速、槓桿成本低，無借貸費用。
- 風險：價格不如預期時強制虧掉所有本金。
- 我都這樣賺：對幣價走勢有信心時，透過低倍（不超過 10 倍）的槓桿來放大投資績效。
延伸閱讀：虛擬貨幣合約交易教學！以幣安合約為例
跟單交易：跟著別人賺
- 簡介：跟隨其他人的交易，別人買入時，系統就會自動幫你跟著買，反之亦然。
- 潛在收益：依照其他人的收益而定。
- 收益來源：買賣價差。
- 優點：只要挑對人就能賺大錢，不用很懂怎麼交易。
- 風險：跟到不賺錢甚至愛賠錢的人。
- 我都這樣賺：使用模擬交易先看對方的交易成效，再決定是否用自己的真金白銀來跟。
延伸閱讀：跟單交易是什麼？以幣安跟單功能為例
NFT 交易
- 簡介：藉由買賣或持有 NFT，來獲得收益。
- 潛在收益：依 NFT 而定，從本金虧掉到賺上萬 % 都有
- 收益來源：買賣價差、項目方空投、人脈。
- 優點：可以一次賺一大筆，且有附加價值。
- 風險：買的 NFT 沒有價值、沒人買。
- 我都這樣賺：觀察市場熱度，在牛市關注 NFT 大佬動向，追隨聰明資金。
延伸閱讀：NFT 是什麼？怎麼玩？
返佣收益
- 簡介：推薦其他人使用交易所，來獲得推薦獎勵。
- 潛在收益：依照被推薦人的交易手續費而定。
- 收益來源：交易手續費。
- 優點：不需有本金。
- 風險：推薦到詐騙交易所會引來糾紛。
- 我都這樣賺：提供詳細的教學文章及經驗分享，吸引認同富哥的讀者支持。
延伸閱讀：幣安返佣是什麼？如何獲得返佣？
虛擬貨幣賺錢後拿得出來嗎？
只要你是在合規的交易所內操作，賺到錢後都可以透過 MAX 等台灣交易所，把加密貨幣換成台幣後，再轉回銀行帳戶，因此都拿得回來。
如果你轉出加密貨幣時，遇到要求繳納更多稅金、大量手續費（一般手續費不超過 100 台幣）等情形，則代表用到的是詐騙交易所，此時不管你繳再多錢也拿不回來。
如何開始透過虛擬貨幣賺錢？
最簡單的方式是透過加密貨幣交易所，來交易及使用他們的功能賺錢，因此交易所簡化了很多的複雜的操作，讓你可以輕鬆開始投資。
一般來說我會同時使用台灣跟國際的交易所，因為台灣交易所可以用台幣來買賣幣，國際交易所則有更齊全的功能，而目前最大的分別為 MAX 交易所及幣安交易所。
因此你可以分別註冊幣安及 MAX 後，再閱讀本文相關文章來逐一操作，找到自己覺得最順手的方式來賺錢哦！
虛擬貨幣賺錢常見問題 QA
你可以把虛擬貨幣想像成是傳統金融的進階版，因此獲利方式包含借貸利息、價值成長、新興市場的優惠等，不同的方法賺錢原理不盡相同。
因為當你買在價格低點、等加密貨幣上漲以後賣掉，就能夠賺到中間的價格差。至於加密貨幣為什麼會上漲，則受消息面、基本面、籌碼面等因素影響。
本文重點總結
加密貨幣賺錢的方式非常多，本文列出的 18 種是概念相對簡單、收益也經過驗證的方式，當然還有更多獲利方式，包含鏈上空投、去中心化協議等。不過等你熟悉本文所有操作後，再繼續深究不遲！
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