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虛擬貨幣槓桿是什麼?如何善用比特幣槓桿獲得更高報酬?

虛擬貨幣槓桿是獲得更多潛在報酬的交易工具,但也有不少幣圈人認為槓桿風險太大,甚至告誡新手千萬不要開槓桿,但槓桿真的有那麼可怕嗎?

這篇文章就來介紹虛擬貨幣槓桿是什麼,開比特幣槓桿有哪些好處、風險與注意事項,以及加密貨幣槓桿的工具與費用有哪些。

虛擬貨幣槓桿是什麼?

虛擬貨幣槓桿是一種投資工具,允許交易者用更少的資金來交易更大金額的虛擬貨幣,因此有機會獲得更高比例的投資報酬,但相對地,若虧損時也會虧更多。

虛擬貨幣槓桿示意圖
虛擬貨幣槓桿示意圖

舉例來說,就算手上只有 1,000 元,只要使用 10 倍槓桿,就可以擁有 10,000 元的購買力,並且買到等值 1 萬元的加密貨幣。

若加密貨幣隨後漲到 1.2 萬元,也就是漲了 20%,即可賺到 2,000 元,相當於手上 1,000 元的 2 倍!

但使用槓桿的同時也要付出代價,例如在傳統槓桿交易中,為了獲得 1 萬元的購買力,就必須額外借入 9,000 元,並定期支付借貸利息。

這樣的概念在生活中並不陌生,例如買房時使用的房貸,正是類似 5 倍槓桿,頭期款相當於手上已經持有的資金,剩餘的八成款項則是跟銀行借,並付利息給銀行。

延伸閱讀:槓桿交易是什麼?幣安槓桿教學指南

不過在虛擬貨幣的世界,還有一種不用借錢的槓桿方式,是使用「合約交易」。

在這種交易模式下,一樣只要準備 1,000 元當做「保證金」,就可以買入等值 10 倍甚至 100 倍的加密貨幣(實際上並不是真的擁有加密貨幣,只擁有交易的權限),而且沒有借貸費用。

若隨後加密貨幣價格上漲了 5%,你只要再賣掉,就可以賺到 50% 甚至 500% 的價差!當然,如果價格下跌 3%,虧損也會變成 30% 或 300%(實際上達到約 100% 虧損後,系統會自動取走你投入的本金)。

延伸閱讀:合約交易是什麼?如何使用幣安合約交易?

所以虛擬貨幣槓桿是個快速放大投資盈虧的工具,用得好可以幫助你獲得更多利潤,但若使用不當,也可能導致更嚴重的虧損。

虛擬貨幣槓桿原理與計算方式

虛擬貨幣槓桿的原理是乘法關係,所以計算槓桿的方式非常簡單,只要將本金乘以槓桿倍數,就是你可以下單買賣的總金額

舉例來說,如果你想要買一顆等值 5 萬元的比特幣,但手上只有 1 萬元,那麼就得開 5 倍槓桿,因為 1×5=5!

在盈虧計算上,幾乎也只要把獲利 % 數乘以槓桿倍數,就是你實際的獲利。

例如用 1 萬元開 5 倍槓桿買比特幣後,比特幣價格漲了 7%,則 5 萬元會變成 5.35 萬元,等於獲利 3,500 元,相當於原本的 1 萬元賺了 35%!

但要注意這中間會有借貸利息、交易手續費等成本,記得把這些成本從獲利中扣除。

使用加密貨幣槓桿有什麼好處?

放大投資收益

顯而易見的,當你使用槓桿交易以後,原本的投資盈虧都能立刻放大 N 倍,等於你做同樣一件事,卻可以獲得好幾倍的報酬,這也是最有感的好處。

像是社群上看到賺好幾倍的訂單,基本上都有開槓桿!雖然的確有加密貨幣是你光買現貨,就可以翻好幾倍,但開槓桿可以更快達到同樣的獲利!

延伸閱讀:現貨交易是什麼?以幣安買幣為例

增加資金使用效率

使用虛擬貨幣槓桿也可以增加資金的使用效率,因為假設原本要花 1 萬元才能買到一顆比特幣,現在只要開 10 倍槓桿、準備 1,000 元,同樣可以買到一顆比特幣。

因此你可以把剩餘的 9,000 元,拿去買其他的加密貨幣,或是用於理財賺幣、新幣挖礦等,來獲得更多收益。

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增加交易策略彈性

虛擬貨幣槓桿提供交易員更多的操作選項,讓交易員可以根據當時行情去選擇最有利的投資工具,甚至是槓桿倍數等。

舉例來說,交易一個價格波動極高的加密貨幣時,可以選擇低倍數的槓桿來減少潛在風險,而交易像比特幣等價格相對穩定的虛擬貨幣,則可以適時增加槓桿倍數,來獲得更多收益。

當然,如果你的交易風格偏保守,也可以一律使用低倍數槓桿來交易,甚至只使用一倍槓桿,一切端看每個人的投資策略。

如何運用加密貨幣槓桿

槓桿倍數要開幾倍

運用加密貨幣槓桿最重要的前提,是要知道「最多會虧多少」,再去反推槓桿倍數。

很多人以為槓桿就是看自己要賺幾倍,就開幾倍槓桿,又或是直接把「想買的幣總價值」除以「手上有的資產」來計算槓桿倍數,但這樣是非常危險的。

因為開槓桿的情況下,當虧損接近 100% 時,系統會強制取走你投入的本金,不會讓你有猶豫的空間。因此比起「賺多少」,更重要的是避免「虧掉所有本金」。

所以假設你認為幣價最多只會再跌 10%,那麼可以開的最大槓桿倍數就是 100/10=10 倍(或低一點更保險),因為如果幣價如預期的最多跌 10% 就回彈上漲,你的本金才不會在中途就被系統強制取走,也才能賺到後續的上漲報酬。

甚至如果你更保守一點,認為虧 30% 就受不了了,也可以改用 30% 來計算槓桿倍數。例如你認為建立訂單後,幣價最多只會再跌 5%,則最大槓桿倍數可以設為 30/5=6 倍。

當然,如果你是新手,建議一開始槓桿倍數越低越好,不然一個不小心虧掉投入的本金,可就得不償失啦。

幣價下跌也能用槓桿賺錢

槓桿除了能放大投資盈虧外,也可以運用在虛擬貨幣下跌的行情,並從中賺取利潤。

舉例來說,假設比特幣價格一顆 1 萬元時,你認為他會下跌到 4,000 元,那麼你可以抵押手上的資產,跟別人借入一顆比特幣並以 1 萬元賣出,等下跌到 4,000 元時再買回來償還,就能賺到中間 6,000 元的價差。

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善用槓桿抵銷風險

除此之外,虛擬貨幣槓桿也常被用於規避風險,尤其是在「不確定行情會怎麼走」的時候。

舉例來說,你已經持有 3 顆比特幣,但在比特幣價格一顆 2 萬元時,不確定價格是否會繼續漲,此時可以同時開槓桿、借入 3 顆比特幣來賣,如此一來就能確保 6 萬元安安穩穩地進到口袋。

因為無論比特幣價格未來怎麼走,你都可以把手上的 3 顆比特幣拿去償還,等於幣價漲跌與你不再有關係,直到行情明朗後,再進行其他操作。

虛擬貨幣槓桿的風險與對策

使用虛擬貨幣槓桿時,最大的風險有三個:

  • 虧損超出預期:幣價可能只下跌個 5%,但乘上槓桿後,可能虧到 50% 甚至更多,容易讓人產生焦慮而做出錯誤的決定。
  • 被強制取走本金(俗稱爆倉):當虧損幅度接近 100% 時,無法像持有加密貨幣一樣只要不賣掉、一切都還有機會,而是會被強制虧掉,就算之後幣價上漲 1,000%,也與你無關。
  • 受制於平台安全性:槓桿大多要在虛擬貨幣交易所內進行,因此若交易所發生問題,放在裡面的資金也有可能拿不出來。

若要避開虛擬貨幣槓桿的風險,則可以多準備一些資金來避免爆倉,例如用 1,000 元開 10 倍槓桿後,可以額外準備 4,000 元備用。

若價格不慎往預期反方向走,可以把這 4,000 元補進去充當保證金,如此一來幣價要跌到 50% 才會爆倉(5,000/10,000=50%),大幅增加抗風險的能力。

當然也要注意不要一直補保證金,適時的認賠出場也是很重要的。

例如如果你認為虧 30% 就承擔不起了,則可以設定「止損」價格,當價格碰到止損時,就會自動認賠出清並關閉整個倉位,最多也只會虧 30%(而不是 100%)。

但我認為最重要的還是在交易前,就設定好合理的槓桿倍數,這樣只要價格都在預期範圍內,就能輕鬆獲得理想的報酬。

至於該如何知道合理槓桿倍數是多少?價格又可能怎麼走?建議你可以透過模擬交易,先熟悉基本的操作介面及找到自己的交易策略後,再回到真實盤面、投入自己的錢操作。

延伸閱讀:虛擬貨幣合約新手如何開始?兩大工具輕鬆上手!

常見虛擬貨幣槓桿工具與費用

投資虛擬貨幣開槓桿的方式,主要有四種工具,包含:槓桿借貸、質押借幣、槓桿代幣及合約交易,他們的差異及優勢如下表:

虛擬貨幣槓桿工具槓桿交易質押借幣槓桿代幣合約交易
簡介用手上資金借入更多資金來買賣抵押手上資產並借入另一個幣來運用平台將合約包裝成可以直覺式買賣的代幣(槓桿直接反映在幣價上)只交易幣價而不實際擁有加密貨幣
最大槓桿倍數10 倍0.9 倍左右5 倍100 倍或以上
優點跟真實幣價最接近,較不受平台操控借到的幣可提領、質押或參加各種活動 操作直覺
不需顧慮槓桿問題
交易成本低
槓桿彈性大
缺點交易成本較貴資金使用效率低實際槓桿倍數會隨價格浮動完全受限於平台
平台能知道你的爆倉價格
費用借貸利息借貸利息隱藏在價格內的管理費資金費用
(由少數方付給多數方)
適合誰短期交易者想參加活動但不想持有活動要求的加密貨幣者搞不太懂槓桿風險者能掌握風險且想增加交易彈性的人
虛擬貨幣槓桿工具整理

除此之外,無論使用哪種槓桿工具,買賣時都有手續費,以目前市場行情來說,合約交易手續費最低(約 0.02%)、槓桿代幣及槓桿交易的手續費則略高,每買或賣一次手續費就要 0.1%。

支援虛擬貨幣槓桿的平台有哪些?

只要不是台灣本土的交易所,基本上都能使用槓桿交易、合約交易,少數交易所如幣安OKX 等則能使用質押借幣,派網則是極少數支援槓桿代幣的交易所。

為什麼台灣交易所無法使用槓桿?原因很簡單,因為台灣法規較嚴格,所以交易所不能提供任何帶有槓桿字眼的工具,僅 MAX 交易所提供「借滿益」等類似概念的功能。

至於虛擬貨幣槓桿平台的挑選方式,建議先從「安全性高」、「交易量大」、「手續費低」的平台開始使用。

以我的使用經驗來說,幣安及 OKX 都是交易量排名穩定靠前的交易所,知名度及穩定度也是全球數一數二,交易手續費也很合理,新手可以優先考慮:

延伸閱讀:虛擬貨幣交易所排名與推薦總整理

虛擬貨幣槓桿常見問題

投資虛擬貨幣該如何開槓桿?

可以使用加密貨幣交易所內的「槓桿交易」或「合約交易」來開槓桿,少數交易所甚至提供質押借幣、槓桿代幣等功能,不同功能的特色不太一樣,可依照個人需求挑選。

虛擬貨幣槓桿爆倉是什麼意思?

就是當你的虧損接近 100% 時,交易所會自動把你的訂單取消掉,並強制取走虧損的金額,等於投入的本金都會不見,若要避免爆倉,請設定好適當的槓桿倍數、留意價格波動,並適時補充保證金。

本文重點總結

總結來說,虛擬貨幣槓桿是一個能快速放大投資盈虧的工具,使用得當的話,可以獲得以往 10 倍甚至百倍的利潤,但若操作不當的話,也可能賠光所有投入的本金,因此開槓桿前,務必做好風險管理,才能運用適當的槓桿倍數創造獲利。

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本篇文章僅為富哥自己的筆記,非投資建議,也非平台使用建議,加密貨幣投資風險高,請留意風險並自負使用投資盈虧,同時請留意平台是否適用您所在地區或國家,詳情可閱讀頁尾的免責聲明及隱私權政策。

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