在幣安理財一文中，我有提到流動性挖礦是一種能獲得額外獎勵的投資工具，但該怎麼做？要買礦機嗎？
這篇富哥就要來告訴你流動性挖礦的原理、如何賺到錢，以及潛在風險有哪些，最告也會分享該如何在幣安交易所及 OKX web3 錢包使用流動性挖礦。
流動性挖礦是什麼
流動性挖礦（Yield Farming）是由你投入一、兩個幣種到「池子」裡面，就能根據時間獲得獎勵（但不保證賺），就好像你為乾枯的河川注入泉水，附近依靠川流維生的居民就會感謝你一樣。
很多人會被「挖礦」這兩個字嚇到，以為是要拿鏟子、或是買礦機才能挖，但在這裡的挖礦是指獲得獎勵的意思，你實際上只要線上點幾下就能開始挖，非常簡單。
至於流動性挖礦的原理，則是當你投入 A、B 兩幣到池子（Liquid Pool，簡稱 LP）後，對 A 幣有需求的人，就能拿 B 幣來換，反之亦然，交換過程他付出的手續費，就會是你的獎勵囉。
之所以會有這個池子，原因是在去中心化金融中，不會像銀行一樣隨時有錢等你來換，每個幣種的交換都要有人「提供」，而有使用到這池子的人，自然就要給提供者費用。
延伸閱讀：幣安礦池挖礦教學，告訴你如何真正挖礦！
參與流動性挖礦的獎勵有哪些？
除了很直覺的手續費獎勵外，有些平台還會額外提供它的平台代幣，吸引用戶為他們提供流動性，例如 Curve 這個去中心化交易所，就會以 CRV 幣獎勵流動性提供者。
至於獎勵好不好？以目前來說，從年化報酬 0.33% 到 100% 以上的都有，也會隨時間波動，主要會看風險大不大、或是有這些幣種的人多不多。
如果風險很低、大家搶著投入，那獎勵瓜分下來自然少，反之如果提供流動性的人很少，為了吸引大家投入，提供的獎勵自然誘人。
流動性挖礦的風險
風險主要分為無常損失、遇到詐騙、以及合約遭到攻擊三部分，以下富哥逐一解析給你看。
首先是無常損失，意思是若投入的兩個幣種價格比例發生變化，你所擁有的總資產會比不投入來得少（少的那部分被兌換的人賺走了），不過若再加上你獲得的獎勵，有可能還是賺的。
為了避免無常損失，有些人就會刻意選擇投入兩種穩定幣的池子，由於這樣價格比例不太變，也就不太會有無常損失啦。
而詐騙部分很好理解，就像我在幣安詐騙一文提到的，對方可能以流動性挖礦為名，行資金盤之實，用高報酬吸引你投入，誆稱只是池子的獎勵，但實際上卻是把你投入的錢騙走！
至於智能合約遭到攻擊，則是因為池子內幣種的兌換都是由程式碼自動換算，因此如果被發現漏洞，駭客就有機會把池子的幣都拿走，這樣我們投入的錢就不見啦。
流動性挖礦優缺點
相信到這裡你大概能了解流動性挖礦的概念了，接著你可能會想，自己該不該用這個挖礦？
對富哥來說，流動性挖礦的優點如下：
- 能活用閒置資金：能把這些錢拿來獲得額外收益。
- 操作簡單：就是投入資金而已，你會存錢就會操作。
- 促進去中心化金融（DeFi）發展：你提供的每個幣，都在讓 DeFi 市場更加活絡。
相對應地，使用流動性挖礦也有缺點要注意：
- 須承擔價格波動：當兩個幣價格有變化時，你有可能會虧損。
- 背後原理較複雜：無論是無常損失、兌換原理等，對新手來說略難。
- 須慎選礦池：一些詐騙、基金盤等要花點時間研究及避開。
提供流動性挖礦的平台有哪些？
想要使用流動性挖礦的話，通常去中心化平台比較多，因為他們不像中心化交易所的現貨交易一樣，可以透過媒合買賣雙方來獲得流動性，而必須靠這個池子來提供用戶兌換不同幣種。
但由於去中心化平台素質參差不齊，加上操作上要用到錢包授權智能合約，稍微複雜一點，因此有些中心化交易所如幣安，就篩選出相對較安全的合約並簡化流程，讓用戶可以像存錢一樣輕鬆使用。
不過要注意就算在中心化交易所挖礦，仍然要自行承擔智能合約的風險，若被駭客攻擊或遇到項目方烙跑，交易所是不會賠給你的哦！
最後，我各用一個平台（中心化：幣安，去中心化：OKX Web3 錢包），示範如何操作流動性挖礦，流程其實非常簡單！
幣安流動性挖礦教學
步驟一：註冊並將對應幣種放到現貨帳戶
首先你要先有幣安帳戶，才能進到裡面挖礦。你可以點下面按鈕直接開戶，即可帶入我的幣安推薦碼並享有優惠，若不會操作的話也可以閱讀幣安註冊教學一文。
完成註冊後，要在現貨帳戶準備好要挖礦的幣種，例如礦池顯示需投入 BTC、ETH，那你就要先買好這兩個幣。
我通常會先用 MAX 交易所，以台幣買入 USDT，再從 MAX 轉幣安，並用 USDT 在幣安買對應的幣。
步驟二：選擇挖礦方案並申購
接著進到幣安 APP 點「更多」-「幣安理財」-「理財」-「高收益型」-「流動性挖礦」，再點流動性挖礦右邊的箭頭，就能挑選要挖的方案囉！
至於怎麼挑？通常是你有哪些閒置資金就選哪個，不建議因為某方案年化報酬高，就刻意去選他哦！
進到挖礦方案後，你會發現可以選添加 A+B 或只添加其中一個，我的建議是選添加 A+B（先用現貨交易換好這 2 個幣），才不會被收額外手續費！
接著輸入你要投入的數量，並點「添加流動性」，就完成了，是不是很簡單！接著你只要等領收益就可以了！
步驟三：領取收益
幣安流動性挖礦的收益要手動領取，你只要回到流動性挖礦頁面，點下方「我的份額」-「領取獎勵」，就能把收益領回到現貨帳戶囉！如果按鈕是灰色的，則代表還沒有收益，建議等至少一天！
這邊要注意如果你投入金額太低，導致收益低於小數點後 8 位數，那會自動失去收益哦！
在此同時你可以到「歷史紀錄」，查看所有正在挖礦的方案，也可以點「分發」查看收益狀況，像富哥以前投入的礦池，就能每小時領到 BNB（如下圖）！
步驟四：贖回資金
若想贖回資金，到「我的份額」-「移除」就可以了。不過要注意取回的數量，不見得會跟你投入時一樣，因為它會依照礦池當下的幣種比例還給你。
舉例來說，你投入 1 A+10 B，投入當下總礦池有 10 A+100 B，則你佔了 1/10 份額，若贖回當下礦池有 20 A+70 B，則你贖回時會拿到 2 A+7 B。
從這個例子也可以看到，你取回時的總資產數量不見得會跟投入時一樣，跟幣安賺幣概念完全不同，所以雖然有獲得額外收益，但投入的本金也有虧損的風險！
幣安流動性挖礦手續費是多少？
手續費分為「申購」、「贖回」兩部分，如果你一次投入兩個幣種，就不會有申購手續費，若只投入其中一個幣的話，以富哥為例申購時被收 0.105% 手續費。
OKX 流動性挖礦教學
步驟一：注入資金到 OKX Web3 錢包
首先同樣要先註冊一個 OKX，你可以點下方按鈕開戶並完成身分驗證，接著再把幣轉到 Web3 錢包。
OKX web3 錢包也很好找，進到 APP 點上方「Web3 錢包」-「立即創建」就能免費創，取得錢包地址後，把要投入礦池的加密貨幣轉進來就可以了。
不過要注意的是，轉幣進來時選擇的「網絡」，也要跟礦池的網絡一樣，不然你還要在錢包內換一次，會被多收一筆費用！
舉例來說，上圖右礦池的網絡是 Ethereum，那你轉幣進來時，就建議你用 ERC-20 的網絡轉。如果搞不太清楚這概念，我建議你先用前面交易所的方式挖礦就好。
步驟二：挑選 LP 並認購
進到錢包後，點下方「DeFi」-「多幣賺幣」-「僅展示挖礦」，就能看到滿滿 LP 方案，選擇你要投入的礦池即可，挑選原則一樣是看你手上有哪些閒置幣，這步驟之後跟交易所的差不多，就不贅述啦。
流動性挖礦常見問題QA
不用，你只要線上操作、投入指定幣種就能挖囉！
並不是，除了無常損失、詐騙等風險外，若持有的幣價格下跌、使用的平台不安全等，都可能讓你虧損。
本文重點總結
總結來說，流動性挖礦操作方式簡單，而且能獲得額外獎勵還不錯，尤其在去中心化金融中，潛在收益更是可觀，但要注意自己使用的平台是否安全，以及若幣價波動，也可能蒙受損失哦！
延伸閱讀：BNB 收益池是什麼？收益來源及風險解析
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